O nas
Zavarovalniške in finančne rešitve za dolgoročno varnost in rast.
Na kratko o nas...
Smart Money Solutions je zavarovalniško-posredniško podjetje, ki posameznikom, družinam in podjetnikom pomaga vzpostaviti zaščito pred življenjskimi in poslovnimi tveganji ter hkrati graditi stabilno finančno prihodnost.
Naš fokus je jasen: najprej varnost, nato premišljena rast. Rešitve postavljamo strukturirano, razumljivo in dolgoročno.
Mi smo
Smart Money Solutions
Verjamemo, da se dobra finančna zgodba začne pri zaščiti. Ko so prihodki, družina in podjetje ustrezno zavarovani, lahko načrtujete mirneje, odločate boljše in gradite rast brez nepotrebnih tveganj.
Zato delamo drugače: ne ponujamo rešitev po kosih, ampak postavimo ureditev, ki ima smisel za vaše življenje in vaše cilje.
Smart Money Solutions v številkah...
Zavarovanje obravnavamo kot temelj finančne varnosti. Tudi kadar urejamo posamezno rešitev, izhajamo iz vprašanja, kaj je v resnici treba zaščititi.
Nekateri želijo celosten pregled, drugi konkretno ureditev. Naše delo prilagodimo potrebam in situaciji stranke.
Kadar je smiselno, postavimo strukturo, ki povezuje zaščito, varčevanje in naložbe. Če stranka želi manj, poskrbimo, da je tudi posamezna rešitev postavljena premišljeno.
Naš cilj ni količina pogodb, temveč ustrezna raven zaščite glede na dejanska tveganja. Priporočimo tisto, kar ima smisel.
Stranka mora razumeti, kaj ima urejeno, zakaj in kaj to pomeni v praksi. Zapletene rešitve brez razlage nimajo vrednosti.
Za mnoge stranke skrbimo dolgoročno z rednimi pregledi. Drugi nas izberejo za posamezne ureditve. Oboje je legitimno in profesionalno.
Zavarovalne in finančne rešitve postavljamo tako, da so usklajene med seboj in prilagojene realnemu življenju. Najpogosteje urejamo:
Zaščito prihodkov, zdravja in življenjskih tveganj
Premoženjska zavarovanja in odgovornosti
Podjetniška tveganja in zaščito kontinuitete poslovanja
Dolgoročno varčevanje in kapitalsko načrtovanje
Redne preglede in optimizacijo obstoječih ureditev
Delamo po strukturiranem postopku, ki omogoča jasen pregled in dobre odločitve:
-
1.
Analiza situacije in tveganj
-
2.
Načrt zaščite in prioritet
-
3.
Vzpostavitev rešitev
-
4.
Redni pregledi in prilagoditve
Zaščita in finančni načrt nista enkratna odločitev, ampak proces, ki se prilagaja življenju in poslu.
Naše vrednote
Način dela je pomemben. Še bolj pa je pomembno, kako se stranka ob sodelovanju z nami počuti. Naše vrednote so:
Družina
Odgovornost
Povezanost
Sodelovanje
Integriteta
Rezultati
POSLANSTVO
Pomagati ljudem in podjetnikom, da imajo zavarovalne in finančne zadeve urejene jasno, razumljivo in dolgoročno. Znanje in preglednost sta del varnosti.
VIZIJA
Družba, kjer so finančne odločitve premišljene, zaščita postavljena pravilno in kjer ljudje zaradi nepredvidenih dogodkov ne izgubijo tega, kar so gradili.
Naša ekipa
Smart Money Solutions sestavlja ekipa zavarovalnih strokovnjakov, ki deluje po enotnih standardih. Naša naloga je, da rešitve niso le sklenjene, ampak tudi razumljene in dolgoročno ustrezne.
Smiljan Mori
Ustanovitelj in vodja Smart Money Solutions
Smiljan je ustanovitelj podjetja Smart Money Solutions in nosilec njegovega razvoja. Njegova vloga je strateška in vsebinska – oblikovanje smeri podjetja, standardov dela ter pristopa, po katerem deluje ekipa.
Kot podjetnik razume tveganja, odgovornosti in izzive, s katerimi se soočajo posamezniki in lastniki podjetij. Njegov fokus je jasen: vzpostaviti zaščito, ki omogoča stabilnost, in zgraditi strukturo, ki podpira dolgoročno rast.
Helena Kodrič Mori
Direktorica Smart Money Solutions
Helena vodi operativno in organizacijsko delovanje podjetja ter skrbi za profesionalnost, preglednost in dolgoročno stabilnost poslovanja. Njena odgovornost je, da procesi, ekipa in odnosi s strankami delujejo usklajeno in strokovno.
Posebno pozornost namenja jasni komunikaciji, finančni pismenosti in razvoju standardov, ki zagotavljajo, da so zavarovalne in finančne rešitve razumljive ter prilagojene realnim življenjskim situacijam.
Ekipa Smart Money Solutions
Ekipo sestavljajo zavarovalni svetovalci in strokovni sodelavci, ki delujejo po enotnem postopku in skupnih standardih. Vsako sodelovanje temelji na odgovornosti, strokovnosti in dolgoročnem odnosu do strank.
Naši zastopniki
Pri pomembnih odločitvah ne potrebujete pritiska. Potrebujete človeka, ki zna stvari presoditi mirno, strokovno in celostno.
Kaj naročniki najbolj cenijo?
- občutek varnosti, ker je zaščita postavljena premišljeno
- jasnost: vedo, kaj imajo in zakaj
- strukturo in prioritete, brez zmede
- možnost dolgoročnih prilagoditev, ko se življenje ali posel spremeni
Kot samostojna podjetnica sem želela imeti urejeno zaščito za sebe in podjetje. Pri Smart Money Solutions so mi pripravili celoten načrt – zavarovanja, varčevanje in pokojnino. Končno imam občutek, da imam stvari pod kontrolo.
Maja Rozman
Pri Smart Money Solutions so mi pomagali urediti življenjsko in nezgodno zavarovanje ter zaščito za podjetje. Prej sploh nisem vedel, koliko tveganja dejansko nosim sam. Zdaj imam urejene stvari in veliko bolj mirno spim.
Marko Kovač
Potreboval sem pomoč pri finančnem načrtovanju in varčevanju za prihodnost. Svetovalec mi je vse razložil brez kompliciranja in pripravil konkreten plan. Končno imam občutek, da imam nadzor nad financami.
Andrej Jerman
Sklenil sem življenjsko zavarovanje in dodatno nezgodno zaščito za družino. Všeč mi je bilo, da mi niso nič vsiljevali, ampak so najprej pogledali mojo situacijo in šele potem predlagali rešitev.
Denis Jamnikar
Kot podjetnik sem želel urediti zaščito v primeru bolezni ali poškodbe. Pri Smart Money Solutions so mi pripravili celoten paket – od zavarovanja do pokojninskega varčevanja. Zelo profesionalen pristop.
Matej Špelič
Dolgo sem razmišljala o dodatnem varčevanju za pokojnino, pa nisem vedela, kaj izbrati. Tukaj so mi jasno pokazali možnosti in skupaj smo izbrali rešitev, ki mi res ustreza. Zelo sem zadovoljna.
Petra Gamse
S partnerjem sva želela urediti življenjsko zavarovanje za primer, če se komu kaj zgodi. Svetovalec je vse razložil zelo razumljivo in brez pritiska. Zdaj imava občutek varnosti, ki ga prej nisva imela.
Nina Vidmar
Pri njih sem uredila zdravstveno in nezgodno zavarovanje. Všeč mi je bilo, da so mi povedali tudi stvari, ki jih drugi agenti niso. Zelo korekten odnos in res strokovno svetovanje.
Tanja Potočnik
Želite urediti zaščito in narediti jasen finančni načrt?
Pišite nam ali nas pokličite. Najprej preverimo stanje in prioritete, potem se dogovorimo za naslednje korake.